Dürfen Banken bei ALLEn Beträgen Legitimations­prüfung fordern?

Ja, nach Geldwäschegesetz müssen Banken schon bei geringen Beträgen aufmerksam sein, wenn ungewöhnliche Umstände vorliegen. Grundsätzlich sind sie verpflichtet, die Identität des Kunden zu prüfen, wenn es sich um Bargeldeinzahlungen über 10.000 Euro oder bei Verdachtsfällen handelt. Manche Institute praktizieren niedrigere interne Schwellen, um Geldwäsche oder Terrorismusfinanzierung vorzubeugen. Sie dürfen legitimerweise Ausweise verlangen, wenn sie Bedenken haben. Das ist legal und Teil ihrer Sorgfaltspflichten. Verweigerst du dich, kann die Bank die Transaktion ablehnen.